Belangrijke onderdelen van financiële planning vormen:
- Uw huidige situatie, inclusief uw levensdoelen
- Uw inkomen
- Uw vermogen
- Uw toekomstige wensen zoals schenkingen, vererven.
Waarschijnlijk bezit u momenteel al een vermogen. Dit vermogen kan bestaan uit bijvoorbeeld uw eigen huis, ander onroerend goed, spaargeld, effecten en levensverzekeringspolissen.
Vermogen is iets heel persoonlijks en speelt een belangrijke rol in uw leven.
In hoeverre is uw vermogen goed afgestemd op uw unieke levensdoelen en normen & waarden?
Samen met u kan ik kijken of deze afstemming nog de juiste is. Daarbij kijk ik oa naar:
- wat zijn uw levens- of kinddoelen?
- wat wilt u nog graag bereiken of nog doen?
- wat is de omvang van uw vermogen en hoe is deze samengesteld?
- wat is uw (vermogens-) horizon?
- wat is uw risicobereidheid?
- wat is uw kennis en ervaring op het gebied van vermogen?
Na ons eerste gesprek waarin uw concrete vraag wordt bepaald, breng ik een voorstel uit over mijn aanpak en de kosten ervan. Het vervolgtraject kan bestaan uit een éénmalig traject van een aantal gesprekken, of uit een periodiek overleg.