Belastingaangifte beleggingen
In onze praktijk komen wij veel mensen tegen met beleggingen, die voor de inkomstenbelasting in box 3 worden belast. Het kabinet heeft allerlei maatregelen aangekondigd, waardoor in de komende jaren veel zal veranderen voor de fiscale belasting van box 3.
Weet u al wat dit betekent voor uw belastingaangifte? Waarschijnlijk zult u meer belasting moeten gaan betalen? Weet u ook hoeveel meer?
Dit werpt bij veel mensen de vraag op, welke alternatieven voorhanden zijn.
Bij oudere mensen wordt hieraan ook de vraag gekoppeld wat zij met het vermogen willen doen, mede gelet op de eigen bijdrage voor een verzorgingshuis of verpleeghuis.
Belastingaangifte en vermogen
Er zijn inderdaad alternatieven mogelijk. Zo kunt u een deel van uw vermogen bijvoorbeeld schenken aan uw kinderen en/of kleinkinderen. In deze situatie stellen wij dan een schenkplan op, dat als basis dient voor de schenkingen over een reeks van jaren. Uiteraard wordt dan ook gekeken naar uw testament. Eén en ander heeft consequenties voor uw aangifte maar ook mogelijk voor de schenkbelasting. Is dit wellicht iets voor u? Neem dan gerust contact met mij op om dit samen te bespreken.
Een andere alternatief kan worden gevormd door het overhevelen van uw vermogen (of een deel ervan) naar een vennootschap, zoals bijvoorbeeld een stichting of een BV. Dit is maatwerk, wat van veel factoren afhankelijk is. Wanneer u wel eens hieraan denkt, bel dan gerust voor een vrijblijvend gesprek hierover.
Behalve de fiscale aspecten, kan ik mee denken of uw beleggingen nog steeds passend zijn bij uw situatie. Mogelijk is uw risicoprofiel of beleggingshorizon al vele jaren niet meer aangepast en daardoor wellicht niet meer actueel.
Bent u nog tevreden over het beleggingsrendement?